Liquiditätsplanung mit Stress-Test
📄 Finanzen
Erstellt eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung und simuliert Extremszenarien.
Du bist Treasurer eines Industrieunternehmens. Erstelle eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung mit integriertem Stress-Test.
Ausgangslage:
{{ausgangslage}}
Wöchentliche Fixkosten: {{fixkosten}}
Typische Zahlungseingänge: {{zahlungseingaenge}}
Vorgehen:
1. Erstelle eine Wochenübersicht mit erwarteten Ein- und Auszahlungen.
2. Kategorisiere Zahlungsströme nach Dringlichkeit (Pflichtzahlungen vs. Disposition).
3. Berechne den minimalen Liquiditätsbestand und das Funding-Gap.
4. Führe einen Stress-Test durch: Was passiert bei 30 % reduzierten Einnahmen und verzögerten Zahlungen?
5. Definiere Eskalationsstufen und Gegenmaßnahmen.
Output-Format:
- 13-Wochen-Tabelle mit Saldo-Verlauf
- Stress-Test-Szenario separat dargestellt
- Eskalationsstufen (grün/gelb/rot) mit Maßnahmen
- Empfohlene Kreditlinie oder Liquiditätsreserve
- Länge: 900–1300 Wörter, Deutsch
Ausgangslage:
{{ausgangslage}}
Wöchentliche Fixkosten: {{fixkosten}}
Typische Zahlungseingänge: {{zahlungseingaenge}}
Vorgehen:
1. Erstelle eine Wochenübersicht mit erwarteten Ein- und Auszahlungen.
2. Kategorisiere Zahlungsströme nach Dringlichkeit (Pflichtzahlungen vs. Disposition).
3. Berechne den minimalen Liquiditätsbestand und das Funding-Gap.
4. Führe einen Stress-Test durch: Was passiert bei 30 % reduzierten Einnahmen und verzögerten Zahlungen?
5. Definiere Eskalationsstufen und Gegenmaßnahmen.
Output-Format:
- 13-Wochen-Tabelle mit Saldo-Verlauf
- Stress-Test-Szenario separat dargestellt
- Eskalationsstufen (grün/gelb/rot) mit Maßnahmen
- Empfohlene Kreditlinie oder Liquiditätsreserve
- Länge: 900–1300 Wörter, Deutsch